A plotki o tym, że niektóre rachunki bankowe są dokładniej kontrolowane niż inne powoduje, że klienci niechętnej zakładają konta bankowe w danym banku. Każdy boi się kontroli z urzędu skarbowego. Nikt nie chce ryzykować kłopotów z urzędem skarbowy w wypadku dokładniej kontroli rachunku bankowego. W branży bankowej często można spotkać rankingi, w których poszczególne osoby wymieniają się doświadczeniami na temat sposobów kontroli poszczególnych banków. Im mniej dokładnie kontrolowane są rachunki bankowe poszczególnych banków, tym chętniej potencjalni klienci zaglądają do nich. Jest to stała tendencja, obecna już od lat na rynku usług bankowych. Dużą popularnością cieszą się również rachunki bankowe na kontach zagranicznych. To wszystko tłumaczy dużą popularność inwestowania swoich pieniędzy w konta bankowe, które znajdują się za granicą.